ロカの資産運用日記~ファイナンシャルフリーを目指して~

素人が資産運用でファイナンシャルフリーを目指すブログ

セミリタイアへ向けて! 8月末の目標達成度は14.3%!

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ロカです。

 

夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか?

 

8月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう!

 

目標

セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時)

 

セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円

            非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定)

 

※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額

 

現在の状況

8月末現在

リスク資産 約412万円

非リスク資産 約60万円

 

達成率

リスク資産 15.8%

非リスク資産 8.5% 

 

総合 14.3% 

 

 

 

セミリタイア計画

 

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・ リスク資産を年間120万円積立て、4%で運用する

 

・ 非リスク資産を年間50万円貯金する

 

この2つの目標を達成すれば、予定通りセミリタイアを実行できます。

 

年間170万円の貯蓄ということになるので、世帯収入を考えれば節約をしながら貯蓄をしなければ達成が難しそうですね。

 

出産後しばらくは私の収入が激減するので、上手くやりくりをして資金を捻出しようと思います。

 

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セミリタイア後の資産推移(予定)

 

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これだけの資産を形成してセミリタイアをした場合、年間200万円を取り崩しながら4%で運用を続けた場合、2078年まで資産は尽きません。

 

2078年と言えば夫は96歳です。

資産額としては十分ですね!

 

まとめ

リスク資産は順調に増えていますが、現金がなかなか増えません。

出産前後は何かと物入りでお金を使っています。

しばらくはこんな状態が続くと思いますが、何とか切り抜けたいと思います。

 

リスク資産は減っていても、総資産は増えているので今のところ順調と言えそうです。

夫のセミリタイアを一日でも早く達成できるよう、堅実な投資を続けたいと思います。

 

  

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