ロカです。
我が家では、毎月夫と購入する銘柄や、資産運用の方針について話し合いをしています。
まだまだ経験の浅い二人ですが、お互いに勉強したり銘柄の調査をしていく中で少しずつ私たち夫婦に合った投資ができるようになってきたのではないかと思っています。
私たちは米国株インデックスファンドへの積立を投資の柱にして、全世界株式、日本株をターゲットにしたインデックスファンドヘ投資をして分散させています。
これらには、NISA、iDeCo制度を利用しています。
その他に、実験的にロボットアドバイザーへの積立、そして夫婦で調べて良いと思った日本、米国の個別銘柄に投資をしています。
私たちは、セミリタイアに向けての資産形成が投資の目的ですので、セミリタイアまでは資産を最大化することをメインに、そしてセミリタイア後はインカムゲイン目的の投資に移行していく予定です。
理論的に考えれば、無駄な事も色々していると思いますし、もっとこうした方がいいのではと思う人も多くいると思います。
ですが、私たちが置かれている状況（収入や支出、リスク許容度等）は私達自身が一番理解していますし、その中で二人で話し合い決めた事なので今の方法が私たちにとって最善だと考えています。
もちろん、今後色々な方の考え方を参考にしたり、新たな知識を身に付けたり、置かれている状況の変化によって変わっていくでしょうが、少なくとも現状はこれがベストだと思います。
よく、「インデックス投資は最強だ」「高配当銘柄への投資が良い」「無配当の方が効率的だ」等主張される人がいます。
もちろん、皆さん勉強して理論的にそれが正しいと主張します。
私はどの手法も正しいと思います。
ただ、どの手法にもメリット・デメリットは存在するはずです。
このメリットの部分に着目してこのような主張がなされるのだと思いますが、デメリットの部分についてはあまり書かれていないですよね。
投資をする環境、リスク許容度、投資の目的が人それぞれ違うので、絶対的に正しい投資手法なんてないのです。
ですので、投資を始めるに当たって最も大切な事は、自分の状況、リスク許容度、そして目的をしっかり確認することです。
その上でしっかりと自分自身で考えることが最も重要なのです。
よく、ネット上投資に対する考え方の違いで、言い合いになっている場面を見かけますが、これこそ不毛な戦いですよね。
それがお互いを向上させるための議論であれば有意義かもしれませんが、そうでない場合がほとんどです。
皆さん素晴らしい知識と経験をお持ちの方ばかりで、私自身参考にさせて頂くこともあるだけに少し残念ですね。
投資をすることで、みんなの生活が豊かになればいいですね。
Enjoy your investment!
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