ロカです。
私たち夫婦は、セミリタイアに向けての資産形成のために投資をしています。
FIREやセミリタイアがブームになっているとはいえ、私たちのような理由で投資している人は少ないと思います。
多くの人は、老後に向けた資産形成のために投資をしていると思います。
もし、老後の資産形成のために投資をしているのであれば、大きなリスクを取る必要は全くありません。
堅実な投資でも十分に老後の備えになるのです。
例えば40歳になって、老後の不安を解消するために投資をしようと思い立ったとしましょう。
定年まで25年あります。
たった25年しかないと思って、リスクを取った投資をしてしまうと失敗してしまう可能性が高くなります。
期間は25年間もあるのです。
これだけの期間があれば十分な資産形成が可能なのです。
私たち夫婦のメインの投資方法であるインデックス投資を実践したとしましょう。
世界中に分散投資のできる「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に毎月3万円投資したと仮定します。
控えめに見て、年利4%で運用できたとすれば25年間で1500万円を超える資産を築くことができます。
投資元本は900万円なので600万円以上の利益が出ています。
これだけあれば、退職金も含めれば以前言われていた「老後2000万円問題」もクリアできるでしょう。
これはあくまで投資額が毎月3万円の場合であって、余裕があって投資金額を増やせばさらに利益は大きくなります。
月3万円の投資はそれほど難しいものではないと思います。
少なくと平均年収くらいの収入があれば、余裕を持って出せる金額だと思います。
株式投資をする目的というのは人それぞれ異なります。
その目的の多くはリスクを背負った投資をしなくても十分に達成可能なものです。
ですが、私たちは本来の目的を忘れて、少しでも早く目的が達成できるようリスクの高い投資に手を出したがります。
その結果、目的を達成することができなくなったというケースはよくあります。
私たち夫婦の目指すセミリタイアや、老後の為の資産形成であれば大きなリスクを背負う必要は全くありません。
国が用意してくれているお得な制度（積立NISAやiDeCo）を利用してインデックス投資を実践すれば十分に目的は達成できるでしょう。
自分自身の投資目的をもう一度見直して、どういった投資をすれば達成できるのか考えてみるのもいいのではないでしょうか。
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