ロカです。
夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか?
6月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう!
目標
セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時)
セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円
非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定)
※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額
現在の状況
6月末現在
リスク資産 約379万円
非リスク資産 約64万円
達成率
リスク資産 14.6%
非リスク資産 9.1%
総合 13.4%
セミリタイア計画
・ リスク資産を年間120万円積立て、4%で運用する
・ 非リスク資産を年間50万円貯金する
この2つの目標を達成すれば、予定通りセミリタイアを実行できます。
年間170万円の貯蓄ということになるので、世帯収入を考えれば節約をしながら貯蓄をしなければ達成が難しそうですね。
これまで通りなら無理なく達成できるのですが、家族が増える関係で支出がどの程度増えるか分かりませんが、今までよりは厳しいものになると思います。
セミリタイア後の資産推移(予定)
これだけの資産を形成してセミリタイアをした場合、年間200万円を取り崩しながら4%で運用を続けた場合、2078年まで資産は尽きません。
2078年と言えば夫は96歳です。
資産額としては十分ですね!
まとめ
5月末から少しは伸びましたが、夫のボーナスがあったことを考えればもう一つでした。
出産がいよいよ間近に迫っているので何かとお金がかかりますし、これから子供を育てるのにもお金はかなりかかるでしょう。
上手にやりくりして、セミリタイア計画通りに、いや、それを上回るペースで貯蓄できればいいですね。
ここ数年が勝負の年になりそうです。
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