ロカです。
皆さん、積立てNISAはしていますか？
我が家は、私名義の口座で積立NISAを、夫名義の口座はNISAを利用しています。
来年からは夫名義の口座も積立NISAに変更して、夫婦で年間80万円投入する予定です。
私たちは以前から公言しているように、米国株価、もしくは全世界株価に連動するインデックス投資こそ資産形成の最適解であると考えます。
だから、夫婦とも積立NISAを利用することで、年間最低80万円はインデックス投資への資金を確保します。
残った資金で、更にインデックス投資をしたり個別銘柄、暗号通貨等色々とチャレンジしたいと思います。
では、何故インデックス投資こそ資産形成の最適解と言えるのか？
資産形成にとって大切なのは、リスクを減らしてリターンを得ることです。
個別銘柄は大きな利益を得ることができる可能性を秘めていますが、銘柄の選定は非常に困難です。
株式投資を始めたばかりの人にとっては尚更難しいでしょう。
そして、どんなに大きな企業でも将来は何が起こるか分かりません。
倒産のリスクだってあります。
そういった問題をすべて解決してくれる投資方法こそインデックス投資なのです。
ただ、インデックス投資と言えども損するリスクはありますし、他の投資手法の方が大きな利益を得る可能性も大いにあります。
あくまでインデックス投資は市場の平均点を取る手法なのです。
それでも、その再現性の高さ、リスクの小ささから多くの人にとって最良の投資方法と言えます。
具体的に見てみると、アメリカにはS＆P500というメジャーな経済指標があります。
そして、この指標に連動する銘柄はたくさんあります。
S＆P500の過去の値動きを見てみましょう。
短期間で見た場合マイナスになることもありますが、長期で見ると確実にプラスになっています。
これまで多くの金融危機を乗り越え、その度に最高値を更新し続けています。
今後も大きく下げる局面は幾度となく訪れるでしょうが、長期的に見れば確実にリターンを得ることができるでしょう。
ここ最近日本においても株式投資が広まりつつあります。
でも、株式投資を始める人の多くは株式投資自体に興味があるのではなく、将来の資産形成を貯金より有利にしたいと思っているからでしょう。
そういう人たちが敢えてリスクを取って個別銘柄を買う必要があるでしょうか？
個別銘柄はしっかりとした投資手法を確立している人や、知識が豊富な人がすればインデックス投資より遥かに大きなリターンを得ることができるかもしれません。
ですが、初心者がしてしまうと投機的な投資になる傾向があり、大きく資産を減らしてしまう可能性が高くなります。
インデックス投資は完璧な投資方法ではありません。
でも、上述したように多くの人にとって資産形成という観点から最適な投資方法だと言えます。
私たちも資産のほとんどをインデックス投資で運用しています。
そして、資産の一部で個別銘柄を購入して株式投資を楽しんでいます。
より投資が身近になる日がくると良いですね！
Enjoy your investment!
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