ロカです。
私はインデックス投資を自分自身でも実践していますし、他の方々にもおすすめしています。
インデックス投資ははっきり言って退屈なものです。
劇的に資産が増えることはなくじわじわ増えていくものです。
それ故に地味でダサい投資方法だと思う人も沢山います。
ですが、インデックス投資を上回るリターンを得ている人って多くいるのでしょうか？
インデックス投資を上回るリターンを出すのは困難である
投資信託の銘柄には、インデックスファンドとアクティブファンドがあります。
私が実践しているインデックスファンドへの投資は、市場の成長に連動するもので、アクティブファンドはそれを上回るリターンを目指すものです。
私たちが投資できるアクティブファンドは数多くあります。
その中で、インデックスファンドを上回るリターンを得ているのはどのくらいあるのでしょうか？
中には上回っているものもあるでしょうが、インデックスファンドに比べて手数料が圧倒的に高いアクティブファンドではかなり上回らないと手数料込みで考えれば負けているということもありそうです。
そして、2～3年の間運よくインデックスファンドを上回ったとしても、それを10年20年という長期に渡り継続できるでしょうか？
難しいですよね。
しかも、私のような素人ではなく、金融のプロが考えてもインデックスファンドに勝つのはこの程度なのです。
長期に渡りインデックスファンドを上回ることがいかに難しい事か分かりますね。
多くの人にとってインデックス投資が最適な理由
インデックス投資には特別な知識が必要ありません。
必要なのは投資金と証券口座です。
これさえあれば、誰もが再現することができます。
投資をする理由は人それぞれありますが、最も多いのはやはり将来に向けての資産形成でしょう。
それは言い換えれば、投資を長期で取り組むことを前提としている人が多いという事です 。
インデックス投資は、時間を味方につけることでその力を最大限に発揮します。
これこそ「複利」の力です。
複利のことを書いています！
インデックス投資では派手なリターンを期待することはできません。
そして一気に金持ちにもなれません。
ですが、投資の目的が将来の資産形成という人にとっては十分なリターンを得ることが可能です。
再現不可能な投資方法と誰でも再現ができる投資方法、どちらを選択すべきかは明白ですよね。
インデックス投資の落とし穴
これまで見てきたように、インデックス投資は誰でも再現が可能です。
ですが、退屈な投資であることは間違いありません。
株式投資を始めたばかりの人は、マイナスになるとすぐに売ってしまおうと考えたり、逆に含み益の状態になると、今の内に利益を確定しようとする傾向にあります。
これこそがインデックス投資の落とし穴といえる部分です。
インデックス投資は時間を味方につければ大きな力を発揮すると言いましたよね？
多くの人は力を発揮する前に終わらせてしまっているのです。
株に興味が無い人とインデックス投資は抜群の相性
株式投資に興味がある人は株価をチェックし、何か起これば手を打たないとと考え行動に出ます。
その点、興味がなければほったらかしの状態が続くと思います。
これこそが、インデックス投資の力を邪魔せずに最大限の利益を得るコツなのです。
こう考えれば、興味が無い人ほど投資がうまくいくんです。
皮肉な話ですよね。
私は残念ながら株式投資自体が好きなのでインデックス投資家には向いていません。
だからこそ、マイルールで毎月一定額をインデックス投資に使い、どんな情勢でも放っておくことに決めています。
その代わり、株を楽しみたい欲求を満たすために少額で個別銘柄にチャレンジしているのです。
長期で資産形成を考えているのならインデックス投資は最強かもしれませんよ！
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